O Fed não está tirando futuros aumentos das taxas de juros da mesa

Aumentos nas taxas de juros e inflação impactaram o bem-estar financeiro dos americanos, mostrou um estudo.

Para reduzir a teimosa inflação, o Federal Reserve aumentou as taxas de juros 10 vezes desde março de 2022. E, apesar da recente desaceleração da inflação e menos turbulência no setor bancário, um funcionário do Fed disse que os aumentos das taxas podem persistir após a próxima reunião do banco central marcada para meados -Junho.

"Não apoio a interrupção dos aumentos de juros a menos que tenhamos evidências claras de que a inflação está caindo em direção ao nosso objetivo de 2 por cento", disse o governador do Fed, Christopher J. Waller, em maio, em uma cúpula econômica em Santa Bárbara, Califórnia.

Mais recentemente, em maio, o Fed aumentou a taxa dos fundos federais em 25 pontos básicos. Em abril, a inflação aumentou 4,9% em relação ao ano anterior, uma queda em relação ao aumento de 5% em março, de acordo com o último relatório do índice de preços ao consumidor (IPC).

"Mas esse declínio foi apenas devido ao arredondamento - a redução real foi de apenas cinco centésimos de ponto percentual, de 4,98% para 4,93%. Quase nenhum progresso", disse Waller.

Além disso, o Core CPI – que exclui preços de alimentos e energia e é a medida de inflação preferida do Fed – aumentou 5,5% ano a ano em abril.

"Seja medido em uma base de três meses, seis meses ou 12 meses, está subindo demais", disse Waller.

Para tomar sua decisão sobre possíveis aumentos de juros, Waller disse que o banco central analisará dados futuros de inflação, relatórios de empregos, leituras do Produto Interno Bruto (PIB) e o estado das condições de crédito em meio à recente pressão no setor bancário.

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No ano passado, o Fed aumentou a meta para a taxa dos fundos federais para reduzir a demanda por bens, serviços e mão de obra, disse Waller.

Mas essa faixa está agora em 5,00% a 5,25%, a mais alta em mais de uma década.

E os cidadãos têm sentido a pressão dos juros mais altos, segundo diversos relatos.

Na verdade, o aumento das taxas de juros e a inflação impactaram o bem-estar financeiro dos americanos em todos os níveis de renda, de acordo com uma pesquisa recente da Morning Consult.

Charlotte Principato, principal analista de serviços financeiros da Morning Consult, disse que mesmo as famílias de alta renda "começaram a sentir a dor" da alta inflação.

“Temos a tendência de ver as famílias de baixa e média renda serem impactadas mais rapidamente pela inflação, pois têm menos proteção financeira, enquanto as famílias de renda mais alta podem não apresentar nenhuma mudança em seu bem-estar financeiro durante períodos de inflação”, Principato disse.

E para lidar com a alta inflação, muitos americanos fizeram escolhas extremas, de acordo com uma pesquisa recente da Real Estate Witch. Notavelmente, 27% dos entrevistados disseram que pularam refeições e 22% disseram que faltaram a consultas e tratamentos médicos.

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Enquanto o Fed contempla aumentar as taxas de juros novamente, os americanos temem uma recessão.

De fato, 53% dos americanos disseram que a economia está em recessão, de acordo com uma pesquisa da Clever. E o The Conference Board, um think tank, atualizou recentemente seu Índice de Expectativas com base nas perspectivas de curto prazo dos consumidores para renda, negócios e condições do mercado de trabalho. Esse índice permaneceu abaixo de 80 – o nível associado a uma recessão no próximo ano – desde fevereiro de 2022, exceto por um ligeiro aumento em dezembro de 2022, disse o Conference Board.